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疫情期间,大家都在聊这段时间学会或者得到了什么?有的人厨艺见长,有的人学了门新的技能,而对于有些人来说,焦虑却成了每天的日常。



他们大多是月光族,或者短期工,没工作就没钱花,长时间没办法工作,吃饭、房租成了他们每天都在思考、焦虑的主要原因。



而有的人为了日常开销,或者维持生活,会选择贷款,比如疫情之下诈骗来袭,此类诈骗正在迅速崛起!,这篇文章猎网就讲述了一位受害人为了维持自己的小店贷款却被骗的详细案例。



可是如果有的人因为利息太高,或者缺的钱不多,亦或者怕被骗不想贷款,就会选择信用卡(花呗、白条)等套现以解燃眉之急。



信用卡套现:持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。



目前花呗、白条等相关类似支付机构都有用户利用手段套现。



也许有的人会奇怪,为什么选择套现?信用卡、花呗、白条等是可以直接消费的,套现完全没必要。



其实,不管是银行还是金融机构,商户使用他们时,都是要给对方一定手续费的,为了不支付这笔手续费,有的商户是不能使用信用卡、花呗付款的。



外卖相对好一些,基本都可以信用卡或者花呗付款;但是房租却不行,有的房东只收现金、有的房东收款也是私人账户,只能银行卡转账。



而信用卡提现手续费高昂,这就是为什么套现开始大行其道的原因。



但是,套现属于违法行为,而且水非常深,真真假假假假假假假假(基本没有真的)混杂,一般人根本识别不了,就算真的想要提现,被骗的可能性也非常大。



现在小猎就来科普一下几种套现诈骗的方式及其危害。



微信转账套现诈骗

——



猎网平台收到了来自四川的陈女士的举报。2月初,陈女士因疫情期间无法上班,资金周转有点困难,看到朋友圈有人发布套现的广告,想着朋友圈的人应该很靠谱,就和对方表达了想要套现的意愿。



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图片来源于猎网平台举报案例




与对方沟通后,陈女士按照对方要求扫码支付3000元到指定账户。




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图片来源于猎网平台举报案例




令陈女士没想到的是,付款成功后,对方却发来了自己和上线的聊天记录,表示对方提现失败,要等到三月才能提现,虽然陈女士着急要钱,但是钱已经支付给对方,她也只好按照对方要求等到3月份再提现。






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骗子和上线的对话




3月份的时候,陈女士再次联系对方要求提现却依旧失败,和对方沟通后,对方又发来了和上线的聊天记录,表示商家跑路,他们也没办法,要陈女士报警。




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骗子和上线的对话




陈女士意识到被骗,到猎网平台举报。



其实,陈女士遇到的是典型的信用卡套现诈骗。



而骗子没有上线,只有同伙。



其实,此诈骗的套路也并不复杂。






加好友

骗子使用批量添加好友软件以各种理由加受害人好友。




发广告

骗子在朋友圈发布各类套现信息,以低手续费、快速提现等语言诱惑受害人与其联系。




增加可信度

骗子时常在朋友圈发布一些提现成功与“客户”对话截图,以此增加自己业务的可信度,其实都是骗子和同伙自导自演的把戏而已。




找理由

当受害人与骗子沟通并按照要求将钱支付给骗子指定的商户后,骗子与其同伙以各种理由要求受害人推迟提现。




跑路

当受害人被骗子以各种理由搪塞不能提现表示要报警时,骗子以商家跑路、拉黑受害人等方式不再与受害人联系。





而骗子可以成功骗到受害人的原因,彼此是好友占了很大比重,之前猎网的文章“合格”的“潜伏者”是如何炼成的?有详细介绍过朋友圈好友被冒充的危险性,在此小猎就不再赘述。



POS机套现诈骗

——

POS机套现应该是套现中最常见的一种套路,具体流程如下。



不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机,持卡人在POS机上刷卡后,不法分子将刷卡金额扣除手续费后支付给持卡人,而不法分子牟利所得则是扣除向银行缴纳的刷卡扣率后的费用。



但是此类POS机套现其实暗藏风险,就算是自己购买的POS机套现也不一定能成功。



刘女士因推销POS机的熊某声称其POS机可“套现返利”,就在其手上购买了一台POS机。


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购买成功后,刘女士听信了熊某的话,用信用卡刷了1001元,熊某告知刘女士钱第二天到账,到了第二天熊某又以“退款渠道故障”等理由拒绝转账给刘女士。



随后,熊某又和刘女士沟通,要她转账300元“做任务”,成功后会将所有的钱都转给刘女士。刘女士为了要回第一次刷的1001元,先后多次通过POS刷卡、手机支付等方式转账3万元给熊某的指定账户。



当刘女士准备向熊某要回所有的钱时,熊某借机骗取刘女士的手机,趁其不注意时,偷偷将其手机支付宝、花呗、借呗以及关联的第三方平台借贷款全部转到自己账上,之后跑路。



刘女士意识被骗并报警,目前骗子已被抓获。



不被利益冲昏头脑,不被花言巧语蒙蔽双眼,才能远离骗局。



网络购物套现诈骗

——



其实虚假交易就是套现的最终本质。



而随着网络购物的发展,比起传统交易,网上交易更具有隐蔽性,使得套现都变得更加容易。



张先生因急需4000元现金,就联系了朋友圈里,经常发布“花呗”套现信息的好友黄某,黄某告诉张先生,需开通花呗,通过预支额度套取现金。而黄某也要从中收取8%的手续费。

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图片来源于新闻截图




并表示如果张先生能提供支付宝的账号和密码,黄某则可以直接登陆代为操作。但张先生觉得直接向别人提供账号和密码不安全,拒绝了黄某的提议。



随后,黄某又提出可以帮助张先生通过淘宝购买商品的方式套现。



黄某给张先生发了一个4060元的iPhone手机的淘宝链接,并要求张先生用花呗付款,且表示在张先生付款成功后,其会通过支付宝把扣除手续费后的钱直接转账给张先生。


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图片来源于新闻截图




张先生按照黄某的要求通过花呗支付了4060元,拍下了其提供淘宝链接的手机,拍完后不但按照黄某要求将支付的截图发给了他,还告知商家商品自提。



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图片来源于新闻截图




随后,黄某称电商平台交易需要物流信息,所以商家会发送一个空包裹给张先生,等张先生确认收货后,黄某就把钱转给他。



张先生听信黄某谎言,将手机确认收货,并在微信上联系黄某要求其将套现的钱转过来,不料黄某却迟迟没有回复,甚至将张先生从好友通讯录中删除。



张先生意识到有问题,和淘宝卖家联系,问卖家花呗套现的事情怎么样,淘宝卖家表示其并没有参与套现,张先生将情况与其说明后,淘宝卖家表示其可能被骗了。



张先生报警。民警调查后发现,张先生拍下手机并收货后,一名男子上门出示了购买记录的截图将该手机从商家的实体店铺提走。



目前黄某已被警方抓获。



与一般的网络购物套现相比,此案件的套现方式复杂一些,因为商家并没有参与到诈骗中来,而是完全由骗子言语引导受害人实时诈骗的,其套现具体流程如下:
①双方事先计划好进行一场虚假交易,买家用花呗购物付款;
②骗子利用受害人不清楚电商平台规则,要求其和商家要求自取,并将付款截图拿到;
③骗子语言诱惑受害人将空包确认收货,随后马上将商品从商家提走;
④随后拉黑受害人。
而套现带来的后果也不仅仅是被骗这么简单。



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套 现



套现违法我们已经说过,而其造成的其他危害你又知道多少?



1、信用卡套现可能被银行风控,遭遇降额封卡,严重可能被拉入征信黑名单!
2、因“花呗”套现等原因使芝麻信用的评级打分变低,会影响诸多,如免押金租车、租房这样的信用服务。
3、套现会造成泄露个人信息从而引发信用卡被盗刷!
4、随着百行征信互联网金融征信平台的建立,未来相关企业间的征信数据势必会打通,一处失信,将会处处受限。



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来源   猎网平台


共 1 个关于疫情期间缺钱?信用卡、白条、花呗套现了解一下?的回复 最后回复于 2020-3-18 20:22

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