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本帖最后由 飞机飞行 于 2018-9-2 06:55 编辑
前不久,黑龙江省肇东市的庚先生匆匆来到当地银行,他十分着急地告诉银行工作人员,自己有一笔贷款卡在了网银大额转账平台上。

然而银行工作人员却告诉他,根本就没听说过有这样一种平台,他的贷款更不可能卡在上面,听到这个情况后,庚先生大吃一惊,难道自己被骗了吗?他立即向警方报了案。

身份证无抵押贷款?警惕骗局!

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△央视财经《第一时间》栏目视频


受害人 庚先生:自己做点生意,后来周转不灵了,货也压得多,想周转一下,贷点款。

庚先生告诉警方,正在他为资金周转不灵而烦恼时,手机上弹出的一条广告信息引起了他的注意。

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受害人 庚先生:是一条身份证无抵押贷款的广告。对方表示只需要身份证,别的什么也不用。

一开始,庚先生对这个广告也是半信半疑,为了打消庚先生的顾虑,客服通过QQ将公司的营业执照等资料发给了他。

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黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:把这个公司的一些资质、营业执照等相关的手续传给了受害人,受害人看过后,认为这个公司很正规,然后就同意贷款了。

于是,庚先生将自己的身份信息和银行卡都发给了这名客服,并告诉他准备申请五万元贷款,不一会,这名客服就回复了庚先生,告诉他申请的这笔贷款已经审核通过,同时还发给了他一份合同。

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受害人 庚先生:是一份电子合同,对方表示只要到当地打印社打出来,签上字,拍照给他就可以了。

在将合同签字发回后,客服告诉庚先生,很快会有人跟他电话联系,对接贷款的具体事宜。

很快,一名姓陈的客户经理打通了庚先生的电话,这时庚先生才发现,办理这笔贷款并没有客服说的那么简单。

受害人 庚先生:对方表示要交两千元钱的保证金,以确保能按时还款,还完钱后,两千元会原路返回。

交保证金 交费刷银行“流水”

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在向对方账户转完2000元的保证金后,陈经理告诉庚先生,一小时后,贷款就到账了,然而还不到一小时,庚先生电话又响了。

受害人 庚先生:不到一个小时,对方又来电话,说银行流水不够用了,下不了款,得需要刷流水,让我先往他们公司财务上打钱来刷流水,流水上去了,就可以放款了,第一次要打给他6000的流水钱。

由于庚先生周转不灵,手上一时拿不出6000元,但想着贷款马上就下来了,于是他向朋友借了6000元钱汇了过去。在汇完这6000元后,庚先生本以为这回贷款应该没问题了,然而让他没想到的是电话又响了。

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△央视财经《第一时间》栏目视频


受害人 庚先生:对方表示那流水刷到60%就卡死了,还需要40%刷完,才能够下款,还需要交9000元钱来刷完。

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听到这个情况,庚先生十分着急,无奈之下,他只得跟朋友再次借钱汇了过去,过了一会,陈经理告诉他流水已经刷够了,听到这句话,庚先生一直悬着的心才算放了下来。

受害人 庚先生:他给我发了一张流水刷够了100%的截图,让我等着,半个小时之内肯定到账,还说刷流水的15000元会一起返还给我。

然而在等待了几个小时后,贷款仍然没到账,这回着急的庚先生主动给陈经理打了个电话。

受害人 庚先生:对方说贷款已经批下来了,但是卡在银行系统里了,就是什么大额转账网银那里,转不到我的银行卡里。

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这个情况让庚先生十分惊讶,因为自己这张银行卡之前经常有大额资金入账,并没有发生过这种问题。随后这名陈经理提出了一个解决方案,而这个方案让庚先生更加吃惊。

受害人 庚先生:他说这确实是卡死了,需要再注入一部分资金,把这个卡激活,激活之后钱就直接到账了,这次需要12000元。此刻,我就感觉不对了。

追查赃款流向 1.7万元被层层转账

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△央视财经《第一时间》栏目视频


通过向银行进行查证,庚先生这才发现自己上当受骗了。而此时他已经先后向犯罪嫌疑人共汇去了17000元钱,这些钱大部分都是他借来的。为了帮庚先生挽回损失,警方首先对17000元被骗钱款的流向展开了追查。

黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:发现这17000元人民币,在到账后的三分钟左右,就有骗子操作pos机,刷到第二级银行卡。通过第二级银行卡陆续向下转,转到三级卡、四级卡、五级卡,整个过程很快,也就是十分钟左右。

在追踪调查中,警方发现,庚先生的这17000元钱,经过层层转账,很短时间内就被人提现取走了。

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黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警 刘迪:最后在云南勐海县打洛镇有过取现。然后就派出一组人,到打洛这个银行调取相关的视频,又对银行卡的相关信息进行调取,发现取款人与银行卡的身份信息一致,是本人取款,最后落定了一名取款人员的真实身份信息。

警方调查发现,取款的这名犯罪嫌疑人姓陈,是福建莆田市人,随后,警方对陈某展开了进一步调查。

绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:通过他所使用的银行卡和取款时间段,对他能查的近期往上扩展都查了一遍,发现他不止一次,在这家银行机构的ATM机取款,他有很多次这种行为。 这样把他整个取款的轨迹就查清楚了。

随后警方对陈某的活动轨迹展开了更深入的调查,然而调查结果却显示,陈某很可能躲藏在境外。

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绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:没有发现他在境内有旅店的住宿,宾馆的住宿以及租用房屋,然后每次取完款的行驶方向,就是往缅甸方向走。当时就怀疑,他至少不在境内居住,他是取完款之后就逃离国境,然后去了缅甸。

警方查清犯罪链条 境内外收网

由于对庚先生实施诈骗的电话号码和QQ号码都已经停用,于是警方把侦查重点放在了全国范围内串并的大量类似案件上。最终,警方发现案件落脚点,并不在云南省的境内,而是在缅甸勐拉城区。

在缅甸警方的协助配合下,警方很快掌握了这个团伙在境外的窝点和人员组成情况,然而针对这起案件的特点,警方并没有立即收网,而是决定对案件展开进一步调查。

黑龙江肇东市公安局局长 张国辉:这个诈骗团伙和以往的诈骗团伙的手段不同,以往的诈骗团伙利用电话主动联系,这个诈骗团伙主要用推销广告的方式冒充正规公司,让老百姓有急需贷款需求的人极易上当受骗。

随后,警方围绕涉案的虚假广告展开了调查,发现这些在网络上传播的虚假广告,并不是境外的窝点发布的,而是另有其人。

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黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警 刘迪:有一个专门的虚假广告推广窝点,为这些诈骗窝点提供虚假的广告推广,从中赚取高额的广告费。

黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:为窝点提供虚假广告的,应该在福建龙岩上杭县,然后通过大量工作找到了专门发布虚假广告的准确住所,他们应该是6到7人,极有可能不仅是在缅甸的窝点做一些推广,还有可能是其它处在境内或境外的诈骗窝点在进行推广。

与此同时,警方通过深入调查,还锁定了专门为这个团伙提供银行卡等作案工具的犯罪嫌疑人。

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黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警 刘迪:这个窝点主犯每天都会接收快递。通过分析他接收的快递,判定应该是他诈骗使用的银行卡,通过对快递信息进行跟踪调查,发现为他邮寄快递假银行卡的窝点在广西的来宾。

经过四个月的缜密侦查,警方最终将这个团伙的整个犯罪链条全部查清,收网时机已经成熟,随后,警方派出了多路抓捕组和境外工作组,分赴境内境外,准备收网。

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在缅甸警方的协助配合下,境外收网行动与境内同步展开,在此次集中收网行动中,包括取款、广告推广以及贩卖银行卡在内的23名犯罪嫌疑人全部归案。

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目前,在境外抓获的犯罪嫌疑人已经全部押解回国,通过审讯和调查,警方核实破获的案件已经超过了200起。对此警方提示,一定要提高防范意识,防止上当受骗。


来源     央视财经

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共 4 个关于高度警惕!这种"无抵押贷款" 你其实就是在给境外窝点送钱!的回复 最后回复于 2018-9-2 15:53

评论

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360fans_75898719 LV7.上尉 发表于 2018-9-2 11:25 | 显示全部楼层 | 私信
提高防范意识,防止上当受骗
tan7177 LV14.上将 发表于 2018-9-2 11:49 | 显示全部楼层 | 私信
不要轻易相信网上贷款!!!
来自360手机 N4S骁龙版(360社区3.4.8版)
muzb LV8.少校 发表于 2018-9-2 14:39 | 显示全部楼层 | 私信
加强监管
幸福小小鑫 LV2.下士 发表于 2018-9-2 15:53 | 显示全部楼层 | 私信
对方表示那流水刷到60%就卡死了,还需要40%刷完,
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