《巨额来电》教科书式再现电信诈骗，教你防套路新姿势

本帖最后由飞机飞行于 2017-12-20 16:42 编辑

巨额来电

陈学冬，张孝全，桂纶镁，蒋梦婕

现代社会，诈骗电话频出，电话里卖发票、办保险的，短信里中奖的、线上赌博的，微信里冒充手机联系人加好友行骗的……可谓说花样多到数不清。近日，一部关于电信诈骗的电影，就将这些无时无刻不在生活里响起的诈骗电话搬上了大银幕。

《巨额来电》作为国内首部反电信诈骗的影片，用大量详实的篇幅展示了电信诈骗的防不胜防，以及警方与犯罪分子之间的高能斗法。故事素材来自公安部备案的诈骗案件，全程给观众展现了真实的数据、真实的作案手法。

除了真实的故事背景，影片最大的亮点在于，电影把观众好奇和不曾了解的诈骗全过程逐一拆解，为大家完美展现了诈骗整条利益链的运作方式。

其实提起诈骗，大多数人都能说上一两句，但说到如何运作的，却鲜少有人能够完全回答上来，像“菜商”出售个人信息，“卡头”提供大量用作资金流转的银行卡，“机房”中，一线话务员开场，“二线话务员”跟进收网， “水房”负责快速洗钱，“车手”则在各地的ATM机上提现……都是大家可能听都没听说过的词汇。

今天小猎就暂且不谈电影，主要跟大家讲讲片中涉及到的案件以及一些专业术语

1

徐玉玉案

电影中提到的几个案件，最著名的就是徐玉玉案，电影中阿海妹妹大学学费被骗，影射的就是当年轰动全国的徐玉玉案。黑客通过攻击“山东省2016年高考网上报名系统”获取包括徐玉玉在内的考生信息，然后诈骗集团以每条0.5元的价格购买了黑客手中五万多条2016年山东高考毕业生资料。骗子利用徐玉玉心系助学金的焦急心理，最终将徐玉玉骗至ATM转账，骗走上大学的费用9900元。

2

虚拟绑架案

其次就是电影结尾，阿芳带领诈骗组织上演的一场虚拟绑架案，首先阿芳诱骗大老板的情人放弃联络，关闭手机。继而对大老板实施诈骗，诈骗组织对大老板先后拨打了数次电话，首次通话被大老板识破，但随着大老板屡次拨打情人手机均提示关机时，引起了他本人的恐慌，最终落入诈骗分子的陷阱。

这一类的诈骗尽管宣传报道力量强大，但还是有人不断受骗。虚拟绑架案犯罪分子利用家长焦急的心理，子女在外地却联系不上的担忧，很容易相信诈骗分子说的话。

影片不仅还原了现实生活中的一系列案例，也比较完整的再现了诈骗的运营链条

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“菜商”

首先是影片开场张孝全饰演的阿海，利用“菜商” 提供的信息进行诈骗策划。如今的电信诈骗不像从前，可不是简单粗暴的群发短信或盲打电话，而是在了解被害人的个人信息后，有针对性的对被害人实施诈骗。

“菜商”作为信息商，通过各种渠道为电信诈骗分子提供大量的潜在受害人的信息，包括姓名、身份证号、社保号、银行卡号、手机号、邮箱号等详细的个人信息，每条从几毛到几十元不等，从中获取大量利益。而电信诈骗团伙则凭借“菜商”提供的信息，有针对性的对潜在受害人进行诱骗，通过电话准确的报出受害者的个人信息，骗取信任。

02

“话术诱导”

影片中桂纶镁饰演的阿芳将诈骗集团的老巢选在泰国，并且通过有组织的分工进行诈骗。整个过程只需在一栋大楼内就可以完成，一线话务员、二线话务员逐级分工，他们扮演着各种各样的角色，假冒公检法、贷款发放、绑架者等伪造身份，利用被害人的恐惧心理和贪婪心理，套用固定的话术加上精湛的演技，欲擒故纵地拿捏对方的心理，对受害人实施诈骗，这是电信诈骗得以成功的关键。

03

“水房”

影片中阿海和阿芳在骗取大额存款后，采用“水房”进行分赃，从而躲避警方的追捕。“水房”就是电信诈骗组织转移赃款的环节，他们手握大把银行卡，将所骗资金迅速分批层层转移至几十张甚至上百张银行卡中，并在二三线城市多个点的ATM机进行迅速取款，往往一笔500万的资金可以在5分钟内被拆解至十多个中间账户，以供“车手”在一天内提现完毕。

04

“车手”

接到“水房”指令后，“车手”便迅速前往各ATM机取款。“车手”拥有大量取款银行卡，每次外出均携带几十张卡片，在相邻区域内分不同的点将钱款取出。事毕后，“车手”会将取出钱款统一交给“车手头”，由其前往洗钱窝点交易。

05

“洗钱”

地下钱庄承担洗钱环节任务，“车手头”将钱款以现金形式交付地下钱庄，打断了资金流追溯的链路。地下钱庄收入钱款后，通过另外的账户将赃款转移至金主。