大爷沦为电诈“工具人”；警银联动，及时保住19万被骗款

“您符合国家扶贫政策条件，只要下载一款APP，就可在线申请扶贫款！”面对这样的诱惑你会心动吗？当心！别沦为诈骗分子“洗钱”工具人！
日前，常州溧阳警银联动，成功阻止一名老人沦为诈骗分子洗钱“工具人”，并为受害群众挽回19万元损失。9月18日下午，常州溧阳市邮储银行溧阳支行工作人员在接待一名取款老人时，发现了异常：明明这名老人不是本地人，所用银行卡也不是溧阳开户的，却专程从外地赶来溧阳取款19万元。担心老人遭遇诈骗，银行工作人员立即将该情况向公安机关反映。溧阳市公安局清安派出所民警及时赶到现场，经了解，该老人姓欧，来自重庆。上周一名自称是“扶贫专员”的人联系了他，称可以为其发放一笔扶贫款，但由于重庆当地没有“扶贫专员”，需要到溧阳才能办理相关手续，随后对方还为他购买了到溧阳的高铁票。9月18日上午，欧大爷与一名自称“扶贫专员”的人见了面，对方索要了他的银行卡号，并告知欧大爷，由于其银行卡有限额，需要刷资金流水用于解除限制才能领取扶贫款，他们将会安排人转一笔钱到其银行卡，只要大爷去银行将这笔钱取出再交给他，限制就能解除。不一会，欧大爷的银行卡便收到了陈某向其转账的19万元。不知有诈的欧大爷下午去往银行取款时，便发生了开头一幕。民警立即意识到，欧大爷是落入了诈骗分子的“洗钱陷阱”。诈骗分子以发放扶贫款为由，诱骗不明真相的群众提供银行账户信息，骗子利用群众的账户去实施诈骗，待有钱转入后，再诱骗群众取现并将现金交给他们，以此实现非法洗钱的目的。为保护受害群众财产安全，民警立即让欧大爷将该笔款项取出，以免被诈骗分子转走。随后经调查发现，该笔款项是武汉陈先生被诈骗后，向诈骗分子提供的银行账户进行的转账。溧阳市反诈中心民警立即联系了武汉警方，证实了陈先生被诈骗的事实。系陈先生此前跟随网上的“财经博主”投资理财，被对方以缴纳服务费为由，向欧大爷的账户转账了19万元。9月22日，陈先生带着锦旗从武汉赶到溧阳，从反诈民警手中领回了这被骗的19万元。
套路解析
虚假广告，冒充客服
诈骗分子往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。
洗脑引导，骗取信任，，
诈骗分子打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，骗取群众的信任，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。
收到转账，完成洗钱
诈骗分子利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现。一、不轻信陌生电话或来历不明的邮件快递。国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取。收到此类信息，一定要从官方平台向有关部门致电求证。二、请合法使用电话卡、银行卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的“工具人”。三、各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款“或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击。如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。
来源 |平安常州