涉案6.6亿美元！公安部提醒遇十种“投资理财”务必警惕

近日，“2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”在银保监会召开,处置非法集资部际联席会议办公室和最高人民法院、最高人民检察院、公安部、商务部、人民银行、证监会等成员单位在会上介绍了当前非法集资的形势和各领域非法集资的特点。

2017年,全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起,发案数呈现高位运行态势。重特大案件多发,2017年涉案金额超亿元的案件达50起,且动辄数十亿、上百亿元,造成的经济损失巨大。

公安机关提醒广大群众,以下十种情形的“投资”、“理财”项目,务必警惕:

1.以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的

“满500返500,满1000返1000”“消费=存钱=免费”“低门槛、高收入、小投资、大回报”……最近,不少互联网第三方平台打着“创业创新”的旗号,以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。

正常的返利促销本是商家为加快商品销售所采取的重要手段,但这类打着“互联网+”旗号的所谓返利,却有点变味了,其返利动辄100%,甚至是消费额度的数倍,这么巨大的诱惑,让很多消费者难以自控。如此前曾被立案的微商“博邦商城”,以吸引消费者买茶油的名义,宣称可以“投资7200元返利22000元”,并可通过发展下线层层分红,目前商家已人去楼空,数万名注册投资人巨额投资血本无归。

中国银保监会等六部委联合出台了《防范“消费返利”风险谨防利益受损》的风险提示公告,指出此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在巨大风险隐患。

专家提醒,互联网交易平台往往监管相对薄弱,消费者应该特别防范一些商家不正常的促销行为,尤其对于那些需要预付大量资金、鼓励拉拢亲朋好友消费的商家,消费者需要特别留意,不要一味追求低价格、高返利,否则很容易陷入商家精心布置好的陷阱中。

2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的

去年IGOFX300亿外汇诈骗案轰动一时。近40万投资者卷入这场骗局,涉及资金约300亿人民币,堪称史上最大的外汇骗局,而背后的操盘手,是一名90后女孩。

名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号,加上每星期的派息举动及“人拉人,获奖励”的金字塔系统,半年间在中国疯狂发展下线约40万人。今年6月,由于英国大选,英镑兑美元汇率大跌,这个平台所有投资人账户全线爆仓损失惨重。而此案主角张雪娇,被指潜逃去马来西亚投靠丈夫,其丈夫是该金融诈骗组织IGOFX的大股东,她本身则成立一家公司“一盛金融”,作为中国IGOFX的总代理。

张雪娇已于6月11日跑路,至今下落不明。

3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的

传销组织一直以来都被公安机关作为重点打击对象,它用花样百出的手段进行伪装,让许多人陷入其中无法自拔。最近,西安警方发布微博称,传销又出现了新的骗局,提醒大家一定要提高警惕。

近日,西安网警执法在其官方微博上发布了一条名为“传销新花样,民间互助理财骗局”的信息,称最近有多位网友反映,他们通过朋友介绍加入一个“民间互助理财”组织。这个组织打着“互助养老”的名义靠拉人头返利赚钱,不少人投入几十万元后,利息一分没返组织者就不见了踪影,本金也不知去向。“民间互助理财”听上去好像是个银行卖的理财产品,但其实是个传销“陷阱”。到目前为止,已有不少投资者向警方报案。

西安市公安局雁塔分局明德门派出所民警杨宇恒:“现在出现了一种以民间互助理财为名的新型传销骗局,与传统的传销骗局大同小异,实际上仍然以缴纳会费或者变相的购买产品获取入会资格,通过发展下线形成层级网络从中直接或者间接的获取利益。”

民警提醒大家平时要警惕规则复杂、名头响亮的投资项目和经济活动,这其中往往隐藏着传销“陷阱”。一旦发现传销活动,应当立即向公安或工商部门进行举报,以防遭受不应有的财产损失。

4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的

很多投资者金融知识匮乏,那么正规私募基金到底是什么?私募即非公开募集,它直接向特定群体募集资金,以基金形式存在。与其相关的概念是公募基金,投资人将资金投入基金管理公司,由专业团队采取投资策略管理,同时银行等机构监管资金流动。

相对于公募,私募收益高、风险高、投资范围广、监管较松。辨别其合规与否,一看是否经证监会依法批准;二看是否对发行对象具有一定要求;三看是否承诺固定回报或保底承诺,私募基金设立者不应该向投资者作出类似固定回报的承诺。

5.以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的

2018年什么最火?那肯定都会说到区块链,区块链是火,但利用区块链非法诈骗的人也多了起来。作为比特币的底层技术,“区块链”就像一个数据库账本,记载所有的交易记录。由于具备安全和便捷的特性,它吸引了金融业等行业的关注。同时,随着“比特币”等区块链资产价格的大幅飙升,普通投资者对区块链以及数字货币投资的兴趣越来越大。今年已发生多起“区块链”投资诈骗案件。

两ICO项目被曝属庞氏骗局 涉案金额高达6.6亿美元。这两个骗局项目的受害者已经报告说总共损失了6.6亿美元的代币。由于缺乏硬通货支付,4月8日在现代科技的胡志明市总部举行了一次示威活动。如果声明被证实是真实的,那么这种骗局可能会成为迄今为止加密货币领域最大的一次。

各国对于区块链的态度也极为谨慎,我国更是将ICO定性为非法融资,日本、美国、欧洲等国对于区块链和发行代币也有不同程度的限制。甚至,目前国际上依旧没有承认虚拟币具有法定货币的功能,而只是将其定义为数字资产。

6.以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的

近年,“行善慧”进入大众视野。它打着“扶贫帮困”“行善共富”“传统文化”等旗号,贴着“互联网金融”“线上理财”等标签,要求参与者缴纳费用获得入会资格,又以高额回报为诱饵鼓动会员继续发展下线,以发展下线数量多少给会员计酬或返利。然而,所谓的“扶贫帮困”,实际是打着行善的旗号作虚假宣传,包装出一个看上去悲天悯人的“慈善大使”形象。

2017年8月,河南省南阳市宛城区公安机关侦办了一起特大传销案。2018年1月17日,宛城区检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪对该案主犯、“行善慧成员之家”国学传播有限公司法定代表人李金泽提起公诉。3月16日,宛城区法院开庭审理该案。

7.在街头、商超发放广告的

当我们在街上等车或者漫步的时候,经常可以看到一些墙上、柱子上甚至地砖上都有一些小广告的身影,几乎到了无孔不入的地步。而上面的文字也十分雷同,一般都是:“办证13XXXXXXXXX\"、“貌美少妇重金求子”“老中医治性病”等。

这些牛皮癣小广告有不少让人心动的职业介绍,不少人经不住诱惑打通了广告纸上的电话,想要发财,事实上是进入了一个骗局!

8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的

面向老年人推销保健品的骗局,今年又有了最新套路。北京青年报记者调查发现,推销者为逃避官方打击,开始变换经营场所,通过电话先与老人约定,再派车将他们送至某地,然后集体前往郊区的观光园,利用封闭的环境,借以销售高价产品。

在采访中,北青报记者注意到,很多社区正在为老年人营造便利、快捷的服务环境,从养老公寓、服务中心再到养老驿站,通过家居养老、餐饮医疗等措施,以解决子女不在老人身边的麻烦。不过,让这些老人苦恼的是,电话营销骗局已经从直接的推销保健品、保险、贷款、高息理财发展到老年证升级、组织低价游等形式,让人“防不胜防”,成了专门针对老人的“城市牛皮癣”。

据了解,在组织聚会时,组织者普遍要求参会的老人们,不许用手机,不许和家人联系,不能对任何人透露行程。

9.“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的

中国公安部十一局副局长钟忠介绍说,面向我国境内网民的90%以上的诈骗网站、钓鱼网站、赌博网站,服务器位于境外。

面对网络犯罪的新形势和新特点,钟忠认为,除了要用互联网的思维创新警卫模式,提升打击网络犯罪的效能,同时,还要积极开展网络犯罪的国际合作,在国际执法合作理念、合作战略、合作范围、合作方式等方面不断推进,积极营造全方位、宽领域、多层次、讲实效的打击网络犯罪国际执法合作格局。据介绍,近年来中国公安机关多次与东盟国家的执法部门合作打击网络犯罪,取得了很好的成果。2014年,中国和越南、缅甸联合开展打击网络赌博执法行动,抓获犯罪嫌疑人119人,冻结赌资人民币6400余万元。

10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的

不法分子通过软件可以任意设置来电和发送短信的号码,套上金融机构客服电话的马甲行骗。在任何情况下,银行或信用卡机构的工作人员都不会通过电话或短信的方式向客户索要密码和卡号。当遇上此种情况时,不管对方是谁,只要问及个人隐私要留神,不要泄露个人身份证、银行卡号等信息。一旦上当受骗,要及时拨打“110”或向附近派出所报案,并保存好相关证据材料,比如对方的电话号码等。【来源：中国搜索】

更多资讯详见：360社区早报（2018-4-25）