e查到底 | 警惕！这些都是电信网络诈骗！【社区早报】

近年来，电信网络诈骗犯罪多发高发，新骗术层出不穷，让民众蒙受巨大损失。在多方合力打击下，这一“社会毒瘤”的发展势头已经得到有效遏制。

根据国务院联席办钱盾反诈公益平台最新公布的《2017中国反通讯网络诈骗报告》（以下简称《报告》），2017年整体通讯网络案件量整体保持平稳下降，相比于2016年同期下降了18.5%。

但《报告》同时也反映出一些新问题，值得大家高度关注。本期“e查到底”就为您聚焦电信网络诈骗。

谁最容易受骗？

《报告》显示，19岁是受骗高峰，18岁—25岁占整体受骗者52.4%，其次是26岁—30岁，占整体的21.4%。

但是，与之前发布的半年报结论一致的是，老人依旧是通讯网络诈骗受损金额最大的群体，其中56至60岁的老人平均受骗金额最高，这些案件单笔涉及的资金少则几万元，多的达数十万元甚至上百万元。在通讯网络诈骗中，资损程度和受害者年龄呈正相关的关系，年龄越大，其资损的金额就越大。

“e查到底”通过梳理发现，不止老年人群体，目前国内的电信网络诈骗受害群体已经从20岁出头的大学生覆盖到各个年龄层、各个行业的人群。

《报告》还显示，2017年每16个人当中就有一个人接到过诈骗电话，诈骗号码大部分是中国境内的固话和手机，占比达97.86%。2017年下半年每月每28人就有1个人收到诈骗短信，诈骗号码95%来自中国大陆。

《广州日报》近期报道的一则女博士被骗新闻，就很有代表性。据报道，假冒公检法人员给这位女博士打电话，诈称后者在北京开的一张银行卡涉嫌洗钱，要求她筹集 128 万元，打入所谓的“国家账户”，待查明真相后返还。女博士还被要求在电脑上输入一个IP地址，页面弹出的是所谓的“国家案件资料库”。这位毫不知情的女博士却信以为真，连续 5 天汇款 85 万元，直到后来联系不到对方时，才发觉自己被骗了。

哪里是诈骗犯罪高发区？

2017年的诈骗形势会向三四线城市和中老年群体倾斜。将举报来源地区进行划分，在排名前十的省级行政单位中，浙江、江苏、山东、北京等地的排名较之前都有所上升。但是鉴于广东本身也是人口大省，按照人均几率计算，广东收到诈骗电话的几率仅为全国第四，而北京是全国几率最高，是全国平均的1.68倍。

公安部在2017年11月29日召开的全国公安机关“深入推进三打击一整治”专项行动电视电话会议上，共公布了13个电信网络诈骗犯罪重点地区：

福建省安溪县

福建省南靖县

湖北省孝昌县

湖北省仙桃市

广东省饶平县

广西壮族自治区陆川县

广西壮族自治区宾阳县

海南省东方市

海南省儋州市

辽宁省鞍山市

河南省上蔡县

湖南省双峰县

四川省德阳市

公安机关等相关部门组织了多次境外抓捕行动，并针对境外号码采取拦截等治理措施，2017年下半年境外诈骗电话已经下降到0.14%。在诈骗短信号码中，中国大陆以外号码占比接近5%，其中东南亚及香港澳门地区诈骗短信居多。

都有哪些诈骗手段？

由于电信网络诈骗犯罪都是非接触性犯罪，犯罪嫌疑人主要通过电话、网络进行犯罪，诈骗手段不断翻新，诈骗组织呈职业化、团体化发展，导致电信网络诈骗犯罪屡打不绝。特别是随着金融资金结算方式多样化、快捷化，诈骗对象选择呈精准化发展，群众防骗知识缺乏，导致电信网络诈骗犯罪仍在高位运转。

在2017年上半年，第三方公益组织安全联盟受理的63.3万条网友举报记录中，可以看出，诈骗由头五花八门，囊括各阶层网民日常生活、工作、社交、娱乐、购物的方方面面。

“e查到底”针对上述情况，通过海量数据搜查，现将公安部及各大媒体公布的常见的34种主要诈骗手段汇总到一起，并对近期高发的电信网络新型违法犯罪手段做详细的解析，供大家学习了解，增强防骗知识。

案例解析

一：假冒公检法诈骗

作案手段：

犯罪分子假冒“警官”、“检察官”、“法官”等角色，谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪，诱导受害人将资金转入实为骗子持有的所谓“安全账户”，此类诈骗造成损失金额最大。

案例分享：

2017年4月16日，鸠江区粟某某报警称：今天下午接到顺丰快递电话+97992124079000称自己有违禁包裹，接着被人冒充公检法司法机关工作人员借口其涉嫌洗黑钱犯罪需要配合为由，通过骗取报警人工商银行优盾密码和手机动态验证码骗取银行卡内12710余元。

公安机关提醒：

公安机关不会通过电话做笔录，逮捕证由公安机关在逮捕现场出示，不会通过传真发放，更不会在网上查到。公检法机关从未设立所谓的“安全账户”，更不会通过电话安排当事人转账汇款到“安全账户”。

二：冒充领导、熟人诈骗

作案手段：

犯罪分子通过非法渠道，获得受害人熟悉的亲友的手机号码、社交账号密码，并掌握受害人的社会关系，从而骗取受害人信任，进而编造“发生意外急需用钱”“资金周转”“代缴话费”等理由，诱使受害人转账。

案例分享：

2017年3月12日下午3时，弋江区许某在微信上收到其公司领导发来的一条信息，让其转给一个支付宝账号2万元，许某看到该微信头像和其公司领导头像一样就转了2万元。下午5时对方又向其要钱，许某再次转账4000元。第二天许某看到该人对其朋友圈点赞，打开对方微信后发现其不是公司老总。

公安机关提醒：

凡是亲友间涉及借款、汇款等问题，一定要通过拨打对方常用号码，或者视频聊天等方式核实对方身份后再做决定。

三：兼职刷单诈骗

作案手段：

犯罪分子许诺在各种网络平台刷得消费记录后，将返还本金并支付佣金。受害人在完成前几单任务后都会很快收到回报，而当做更多的任务时，骗子就会就会切断与受害人的联系，就此消失。

案例分享：

2017年9月10日，李某报案称：今天早上QQ弹出来一个对话框问其有没有兴趣做兼职，是在淘宝上面的购买东西，但是商家不发货，直接退款（刷单）。李某表示有兴趣后对方给其发来一个链接，让其在上面操作，要求其不要在淘宝上付款，而是发给一个二维码付款。第一次李某刷了119元，对方退还126元。后对方又发给一个新链接，李某付款480元。但这个钱对方没有退，对方告诉其这是个连环的任务，完成这个任务，才会退钱。后李某又支付1920元、5999元。付款后李某支付宝被锁，李某要求退款，对方称要把任务做完才会把钱退款，后又继续发送链接，李某又支付2486元、2486元、24100元等，共损失55625元。

公安机关提醒：

求职者不要轻信网络上“高佣金”“先垫付”等兼职工作，不要轻信没有留固定电话和办公地址的招聘广告。

四：投资返利诈骗

作案手段：

此类骗局通常标榜具有海外背景，从事的行业能赚取巨额利润，投资者将会获得高额投资回报。投资初期，犯罪分子会按时返利，让投资者尝到甜头，继续追加投资后，将会血本无归。

案例分享：

2017年3月，海珠区的杨女士经朋友介绍知道了一个名为“新×天地”的投资理财项目。该项目声称在境外投资博彩业，利润丰厚，能保证每日准时返还3 .3%的高额利息。于是，杨女士添加了“项目客服”为好友，并提供了自己的姓名、手机、银行卡等信息，然后通过网络将1.1万元转入“客服”指定账户。接下来的两天里，杨女士每天都会准时收到一笔165元的返利，这让她确信这次投资很靠谱。然而就在第三天她准备追加投资时，却发现当天的返利迟迟没有到账，她尝试联系“客服”，却发现已被对方拉黑。

公安机关提醒：

投资理财前，要对所投资的项目进行了解，多咨询评估，做到深思熟虑，谨慎对待。特别要警惕网络上各类标榜“低投入、高收益、无风险”的投资理财项目，切勿盲目追求高息回报，谨防被骗。

五：保健品购物诈骗

作案手段：

犯罪团伙假扮医疗机构的顾问、专家、教授等，以为老年人“问诊”为名夸大病情，再以会员登记、免费体验、国家补贴、中奖等噱头诱骗客户购买各类保健品。而这些“保健品”基本上都粗制滥造，成本低廉却以高价出售。

案例分享：

2016年9月，70岁的刘先生到郑州市公安局金水路分局报案，称他被郑州一保健品公司的自称王晓的业务推销员所骗，被骗金额将近90万元。刘先生称，推销员说购买保健品满50万元之后，即可获得补助款104万元，但当他前前后后购买了巨额的保健品后，那个从未谋面的推销员就突然消失，再也联系不上了。

公安机关提醒：

经常给家中老人说一些老人被诈骗的例子，让他们不要相信保健品推销，一旦发现受骗要立即报警。

如何防骗？

公安机关提醒，防范通讯网络诈骗务必谨记以下“四要四不六一律”：

“四要”是指转账前要通过电话等方式核实确认；手机和电脑要安装安全软件；QQ、微信要开启设备锁及账号保护，提高账户安全等级；网上聊天时要留意系统弹出的防诈骗提醒。

“四不”是指不要连接陌生WIFI；不要向他人透露短信验证码；不要将支付密码与账号登录密码设为同一个；不要将身份证号、银行卡号、密码、手机号等“四大件”个人身份信息保存在手机里。

“六一律”是指接到陌生人电话，只要谈到银行卡的，一律挂掉；只要谈到“中奖了”的，一律挂掉；只要谈到“电话转接某某公安局、检察院、法院”的，一律挂掉；只要谈到“安全账户”的，一律挂掉；所有短信，凡是让点击链接的、索要银行卡信息及验证码的，一律删掉；微信陌生人发来的链接，一律不点，如果是熟人、朋友发来的，必须先电话核实。

公安机关还提醒，遭遇通讯网络诈骗时，应及时向就近派出所警察提供诈骗犯罪分子的电话号码、银行卡账号、QQ号、微信号等，积极配合公安机关开展侦查破案和紧急止付等工作。

发生手机被盗时，及时通知家人朋友防止受骗、及时挂失补电话卡、及时解除支付宝微信绑定、及时通知银行冻结账户。

公检法放大招

2016年12月19日，公安部会同最高法、最高检研究出台了《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，不仅进一步明确了打击电信网络诈骗的法律标准，而且实现了对此类犯罪的全方位全链条打击，为更加有力有效打击犯罪发挥了重要作用。

如何量刑？

利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值3000元以上的可判刑，诈骗公私财物价值50万元以上的，最高可判无期徒刑。

哪些情节将被从重处罚？  

1、造成被害人或其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的；

2、冒充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的；

3、组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的；

4、在境外实施电信网络诈骗的；

5、曾因电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚或者二年内曾因电信网络诈骗受过行政处罚的；

6、诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物，或者诈骗重病患者及其亲属财物的；

7、骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗等款物的；

8、以赈灾、募捐等社会公益、慈善名义实施诈骗的；

9、利用电话追呼系统等技术手段严重干扰公安机关等部门工作的；

10、利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络渗透等隐蔽技术手段实施诈骗的。

诈骗数额难以查证怎么判？——诈骗信息网页浏览量超5000次，可判3-10年

1、发送诈骗信息五千条以上的，或者拨打诈骗电话五百人次以上的；

2、在互联网上发布诈骗信息，页面浏览量累计五千次以上的。

向他人出售或提供公民个人信息，将面临什么？——以侵犯公民个人信息罪追究刑事责任

一些为电信网络诈骗犯罪提供犯罪工具、设备和技术支持等情况，譬如，向他人出售或提供公民个人信息的，以侵犯公民个人信息罪追究刑事责任。

为诈骗分子撰写“剧本”要担责么？——以诈骗共同犯罪论处

负责招募他人实施电信网络诈骗犯罪活动，或者制作、提供诈骗方案、术语清单、语音包、信息等的，以诈骗共同犯罪论处。【来源：国搜头条】

更多资讯详见：360社区早报（2018-1-24）